Raportowanie do GIIF to tylko jeden z wielu procesów realizowanych przez instytucje obowiązane w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Z początkiem 2026 roku proces ten ulegnie istotnym zmianom – zarówno pod względem kanału raportowania (goAML), formy, jak i zakresu wymaganych danych. Czas na przygotowanie jest ograniczony, a wymagania – jednoznaczne.
Już na etapie wdrożenia należy uwzględnić możliwość formalnej weryfikacji zgodności działań z nowym reżimem prawnym.
PS AML odpowiada na kluczowe ryzyka identyfikowane podczas wdrażania nowego reżimu raportowania do GIIF za pomocą platformy goAML. Rozwiązanie może funkcjonować jako integralna część PS AML lub zostać uruchomione niezależnie, jako moduł wspierający raportowanie do GIIF w ramach istniejącego systemu AML.
PS AML automatyzuje cały proces przygotowania zgłoszenia – od pozyskania danych, przez ich walidację, aż po wygenerowanie pliku XML. Dzięki temu znacząco redukuje ryzyko błędów ludzkich, braków informacyjnych i opóźnień. Odciąża zespoły AML, umożliwiając im skoncentrowanie się na zadaniach analitycznych i decyzyjnych.
System PS AML umożliwia automatyczne kompletowanie wszystkich wymaganych informacji, zgodnie z nowym, rozszerzonym zakresem danych określonym przez GIIF. Dzięki integracji z wewnętrznymi i zewnętrznymi źródłami danych, minimalizuje ryzyko braków, przyspieszając przygotowanie zgłoszenia.
System obsługuje nową strukturę i kategoryzację zgłoszeń podejrzanych transakcji (SAR) oraz podejrzanych działań (STR), zgodnie z wytycznymi goAML. Umożliwia poprawne przyporządkowanie typów zgłoszeń i usprawnia ich przetwarzanie w zgodzie z obowiązującymi przepisami prawnymi.
PS AML automatycznie generuje gotowy do wysyłki plik XML, zgodny z aktualnym schematem XSD wymaganym przez GIIF. Eliminuje to ryzyko błędów technicznych i skraca czas przygotowania formalnego zgłoszenia.
System przeprowadza szczegółową walidację danych pod kątem kompletności i poprawności formalnej. Użytkownik otrzymuje czytelne informacje o ewentualnych brakach lub błędach, co umożliwia ich korektę przed wysyłką – minimalizując ryzyko odrzucenia zgłoszenia przez GIIF.
PS AML jest przygotowany do integracji z mechanizmem „Biznes API” w obszarze raportowania, gdy tylko zostanie udostępnieny przez GIIF. Dzięki temu instytucja ma pewność, że wdrożone dziś rozwiązanie będzie w pełni kompatybilne z docelowym modelem automatycznego raportowania.
Filip Krzystanek
Predictive Solutions
ul. Retoryka 1, 31–108 Kraków
